在上海長(zhǎng)寧區(qū)，一場(chǎng)聚焦金融高質(zhì)量發(fā)展的行業(yè)盛會(huì)——“上證·大虹橋金融高質(zhì)量發(fā)展大會(huì)”圓滿(mǎn)落幕。本次活動(dòng)由上海證券報(bào)攜手交通銀行上海市分行共同發(fā)起，基煜基金提供全程支持，匯聚了眾多金融機(jī)構(gòu)代表與行業(yè)專(zhuān)家，共同探討財(cái)富管理領(lǐng)域的創(chuàng)新路徑與發(fā)展機(jī)遇。

中信建投執(zhí)行委員會(huì)委員、財(cái)富管理委員會(huì)主任王廣學(xué)在會(huì)上分享了公司針對(duì)不同客群的差異化服務(wù)策略。他指出，隨著客戶(hù)基數(shù)持續(xù)擴(kuò)大，精細(xì)化分層管理已成為提升服務(wù)效能的關(guān)鍵。對(duì)于高凈值及富?？蛻?hù)，公司通過(guò)總部專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)提供定制化資產(chǎn)配置方案，并為超高凈值群體打造“1+1+N”服務(wù)模式，即一名主顧問(wèn)、一名支持顧問(wèn)與N個(gè)專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域?qū)＜覅f(xié)同服務(wù)。

針對(duì)大眾客群的服務(wù)創(chuàng)新同樣引人關(guān)注。王廣學(xué)透露，目前理財(cái)資金規(guī)模在50萬(wàn)元以下的客戶(hù)占比超過(guò)八成，其中10萬(wàn)元以下及1萬(wàn)元以下的群體規(guī)模龐大。這類(lèi)客戶(hù)難以通過(guò)傳統(tǒng)人工投顧模式覆蓋，為此中信建投設(shè)立了四個(gè)普惠金融服務(wù)中心，運(yùn)用人工智能技術(shù)實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)服務(wù)匹配，通過(guò)智能算法分析客戶(hù)需求，提供適配的理財(cái)建議與產(chǎn)品推薦。

人工智能技術(shù)的深度應(yīng)用成為會(huì)議討論的焦點(diǎn)。王廣學(xué)介紹了兩大核心場(chǎng)景：一是通過(guò)“靈犀”智能平臺(tái)賦能理財(cái)顧問(wèn)，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)畫(huà)像自動(dòng)生成、商機(jī)智能挖掘，推動(dòng)服務(wù)模式從“人找業(yè)務(wù)”向“產(chǎn)品找人”轉(zhuǎn)變；二是依托“Deep Timing”投研平臺(tái)，為個(gè)人及中小投資者提供智能化交易支持，降低專(zhuān)業(yè)投資門(mén)檻，助力實(shí)現(xiàn)交易公平性。

本次大會(huì)作為上海證券報(bào)年度重點(diǎn)活動(dòng)，以“時(shí)代新敘事·財(cái)富新未來(lái)”為主題，深度聚焦中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)如何突破經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)、構(gòu)建核心競(jìng)爭(zhēng)力、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)等核心議題。與會(huì)嘉賓通過(guò)主題演講、圓桌討論等形式，就行業(yè)轉(zhuǎn)型趨勢(shì)、科技賦能路徑等話(huà)題展開(kāi)思想碰撞，為推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展提供多元視角。