在近期舉辦的“2025資本市場高質(zhì)量發(fā)展論壇”上，國泰海通財富管理委員會委員、私人客戶部總經(jīng)理王春明就財富管理行業(yè)的新趨勢發(fā)表了獨到見解。此次論壇由權(quán)威財經(jīng)媒體主辦，吸引了眾多行業(yè)專家與從業(yè)者參與，共同探討市場變革下的財富管理路徑。

近年來，中國金融市場經(jīng)歷深刻調(diào)整，十年期國債收益率持續(xù)走低，這一變化對居民財富配置產(chǎn)生了深遠影響。傳統(tǒng)理財產(chǎn)品形態(tài)的轉(zhuǎn)變，迫使投資者重新審視資產(chǎn)配置策略，尋求更符合新市場環(huán)境的投資路徑。王春明指出，無風(fēng)險收益率的下降，促使投資者從單一資產(chǎn)配置向多元化、綜合化方向轉(zhuǎn)變，這不僅是投資習(xí)慣的調(diào)整，更是財富管理理念的升級。

面對這一趨勢，國內(nèi)券商私人銀行業(yè)務(wù)迎來重要發(fā)展機遇。國泰海通作為行業(yè)領(lǐng)先者，正依托集團綜合金融優(yōu)勢，創(chuàng)新推出以“企業(yè)家辦公室”為核心的財富管理模式。該模式整合了資產(chǎn)配置、家族傳承、跨境服務(wù)等六大核心能力，旨在為高凈值客戶提供跨周期、跨市場的綜合解決方案，構(gòu)建“人-家-企-社”的全方位生態(tài)格局。

王春明分析認(rèn)為，市場利率變化正重塑投資的風(fēng)險收益特征，簡單化、產(chǎn)品化的財富管理模式已難以滿足當(dāng)前需求。市場正推動投資者與服務(wù)機構(gòu)共同邁向更注重資產(chǎn)組合、長期回報和個性化需求的新階段。盡管這一轉(zhuǎn)變帶來挑戰(zhàn)，但也孕育著巨大機遇。當(dāng)前中國居民資產(chǎn)中財產(chǎn)性收入占比仍低于成熟市場，預(yù)示著財富管理市場具有廣闊的深化空間。

在應(yīng)對市場變化與客戶需求升級方面，國泰海通通過打造企業(yè)家辦公室，著重構(gòu)建六大服務(wù)能力：一是資產(chǎn)配置能力，依托全市場資產(chǎn)研究與篩選，構(gòu)建動態(tài)投資組合；二是家族傳承能力，針對企業(yè)家客戶解決代際傳承痛點；三是跨境投資能力，滿足客戶全球化資產(chǎn)配置需求；四是綠色金融服務(wù)能力，圍繞ESG主題推動可持續(xù)金融服務(wù)；五是企業(yè)綜合服務(wù)能力，提供股權(quán)激勵、人力資源優(yōu)化等全方位企業(yè)服務(wù)；六是非金融生態(tài)服務(wù)能力，搭建企業(yè)家資源與知識共享平臺。

當(dāng)前財富管理行業(yè)已進入以專業(yè)能力與服務(wù)生態(tài)為核心競爭力的新階段。國泰海通不僅作為市場參與者，更作為價值共創(chuàng)者，與客戶攜手探索財富穩(wěn)健增長與傳承之道，為中國財富管理市場的成熟與高質(zhì)量發(fā)展貢獻專業(yè)力量。